De qué depende la inflación en un lenguaje accesible. ¿Deberíamos luchar contra la inflación? ¿Qué es la inflación en términos simples? Definición, medición y tipos de inflación

No es difícil formular en general qué es la inflación: es la depreciación del dinero causada por el exceso de oferta monetaria sobre la totalidad de bienes. He escrito muchos artículos en mi blog que incluyen este concepto; sin embargo, el concepto de inflación no se limita a una sola definición. Intentemos también descubrir qué razones influyen en la tasa de inflación o, por ejemplo, por qué el gobierno no congela los precios, mostrando preocupación por el bienestar de los ciudadanos.

Está claro que cuanto mayor es la tasa de inflación, más rápido se deprecia el dinero. Veamos esta imagen:

En total, incluso con una inflación relativamente baja del 5% anual (aproximadamente esta es la inflación promedio en los Estados Unidos durante el último medio siglo), después de 10 años casi el 40% del capital es "devorado", y después de 50 años. queda menos del 10% de su valor. A partir de mediados de la década de 1930, en 2011 al dólar le quedaba sólo un poco más del 5% de su antiguo poder adquisitivo:

Al mismo tiempo, con una inflación elevada del 15% anual, después de sólo 5 años, sólo queda la mitad de su valor original. Las tasas de los depósitos bancarios son aproximadamente iguales a la inflación y en algunos años pueden incluso superarla; sin embargo, durante largos períodos de inflación es posible "comerse" parte del capital de los depósitos.

Tipos y tipos de inflación.

La calificación más común es distinguir entre tipos de inflación basados ​​en tasas de crecimiento:

1. moderado o progresivo: menos del 10% anual;
2. galopando - del 10 al 50 por ciento;
3. hiperinflación: más del 50% anual, puede alcanzar miles o incluso decenas de miles de por ciento

También se distinguen los siguientes tipos de inflación:

la inflación es equilibrada, cuando los bienes suben de precio en proporción entre sí, y desequilibrada, cuando suben de precio en diferentes proporciones;

• inflación prevista, es decir cumplir con las expectativas de las autoridades y entidades económicas, e impredecible;

inflación de demanda y costos (oferta)

La inflación de la demanda ocurre cuando la producción disminuye, lo que resulta en una escasez de bienes, lo que lleva a precios más altos. Era típico de la economía de la URSS, cuando la contención de precios mediante métodos administrativos conducía a una notoria escasez de bienes de consumo. El dinero “sobrante” fue confiscado a los ciudadanos principalmente mediante la venta voluntaria-obligatoria de bonos gubernamentales.

En los tiempos modernos, existe principalmente inflación de costos, cuando un aumento en el costo de producción se refleja en su costo y luego en el costo final.

Causas de la inflación

Los economistas mencionan las siguientes causas principales de la inflación:

una disminución del PIB con la misma cantidad de dinero en circulación;

• aumentar el volumen de préstamos a particulares y empresas;
• emisión de dinero como medio para cubrir gastos gubernamentales;

Monopolización excesiva de la economía, que permite a las corporaciones gigantes trasladar costos exorbitantes a los consumidores.

• para economías basadas en productos básicos: cambios en los precios mundiales de las materias primas

Para el gobierno, una inflación moderada proyectada es una forma de estimular la demanda, influyendo así positivamente en la situación financiera de las entidades comerciales y en los ingresos fiscales al presupuesto.

Una forma eficaz de frenar la inflación es mediante la cual el Banco Central de la Federación de Rusia y los bancos centrales de otros países otorgan préstamos a organizaciones bancarias. Una disminución de la tasa aumenta el crédito y la actividad económica, pero al mismo tiempo aumenta la inflación; un aumento hace lo contrario.

Inflación: ¿buena o mala?

Las consecuencias más simples y obvias de la inflación, que cualquier ciudadano siente en su bolsillo, son una disminución del poder adquisitivo y, en consecuencia, un deterioro del bienestar (si el crecimiento de los ingresos va muy por detrás de los aumentos de precios).

El aumento de los precios afecta especialmente a los estudiantes, empleados públicos y jubilados: esta categoría compra principalmente alimentos, medicinas y paga los servicios públicos con una parte importante de sus ingresos. Pero son los alimentos, los servicios públicos y las medicinas los que suelen subir de precio en un porcentaje mayor que la cifra oficial de inflación.

De ahí la creencia generalizada (parcialmente justa) de que las autoridades subestiman este indicador y que la inflación es mala.

De hecho, la tasa de inflación consiste en la dinámica de los precios de todos los bienes. Pero mientras los alimentos, las medicinas, la gasolina, etc. se encarecen, otros bienes (por ejemplo, televisores, computadoras y otros equipos modernos) se abaratan.

Por lo tanto, no hay una respuesta clara sobre si la inflación es mala; todo se puede aprender mediante comparación. También escribí sobre varios factores que influyen en el nivel de vida de la población y que deberían tenerse en cuenta al considerar el panorama general. La vida demuestra que la deflación (una disminución de los precios) es mucho peor que la inflación progresiva porque:

• conduce a un aumento del desempleo;
• implica una reducción de los salarios;
• esto hace imposible que muchos prestatarios paguen sus préstamos;
• la demanda de bienes disminuye, lo que agrava la difícil situación de los productores;
• Los volúmenes de inversión están disminuyendo.

Entonces, si formulamos brevemente la respuesta a la pregunta del título, podemos decir:

demasiado alto es malo, ya que sólo agrava la crisis, reduciendo los ingresos presupuestarios y el atractivo de inversión de la economía nacional;

moderado – bueno, especialmente en comparación con la deflación

Contener los aumentos de precios mediante “decretos” gubernamentales en una economía de mercado conduce a una disminución de la producción, así como a un deterioro de la calidad de los bienes.

Anteriormente se dijeron algunas palabras sobre la inflación en la URSS. La mayor inflación en Rusia se registró casi inmediatamente después del colapso de la URSS: en 1992, ascendió al 2508,8%. El 1 de enero de 1998, siguió la redenominación del rublo, cuando se pusieron en circulación nuevos billetes; veamos la inflación en Rusia a partir de ese momento.

Como es sabido, en agosto de 1998 se produjo una suspensión de pagos que tuvo como resultado una inflación anual del 84,4% frente a un relativamente moderado 11% en 1997. Pero desde principios de la década de 2000, el gobierno ha fijado un rumbo hacia la estabilidad y los precios del petróleo han comenzado a subir, lo que contribuye en gran medida al fortalecimiento de la economía rusa, a la reducción de la inflación y al poderoso crecimiento de su mercado de valores (tanto en rublos como en rublos). en dólares, y el tipo de cambio del rublo al dólar se ha mantenido estable durante muchos años). Además, aparece una herramienta tan indudablemente útil como el seguro de depósitos bancarios: en el contexto de crecientes ingresos de los hogares, los bancos se vuelven relativamente estables, lo que permitió al fondo DIA aumentar continuamente su capital durante varios años. A pesar de esto,

La inflación media en Rusia desde 2000 hasta finales de 2016 (durante 17 años) fue del 11,1% anual, es decir, según la clasificación anterior, ha traspasado los límites de la zona "rastrera". Como resultado, durante este tiempo el precio del rublo cayó 5,95 veces y perdió el 83,2% de su valor, es decir, ¡Casi lo mismo que un dólar dentro de 50 años!

Existe la idea errónea de que se puede detener la inflación transfiriendo sus ahorros a divisas fuertes: dólares o euros. Dado que el rublo se debilita frente a ellos con el tiempo, la idea a primera vista parece lógica. Sin embargo, los cálculos muestran que la devaluación del rublo no cubre la inflación: por ejemplo, los dólares comprados a principios de 2000, convertidos en rublos a finales de 2016, habrían dado un ingreso de solo alrededor del 4,9% anual, los euros. 5,1%. Esto significa que, en relación con la inflación, dichos ahorros habrían perdido un 54,6% y un 50,8% de valor, respectivamente, en 17 años. Esto, por supuesto, es menos del 83,2% para el rublo, pero también es muy significativo. Incluso si contamos desde 1998 (desde el verano de 1998 hasta finales de 1999 hubo una devaluación masiva del rublo en un 300%), entonces el rendimiento de los dólares comprados en ese momento por los rublos actuales sería de aproximadamente el 13% anual. mientras que la inflación fue del 15,3%. Estado actual de la inflación:

inflación en el mundo

Desde la década de 1980, las economías más grandes del mundo han experimentado una notable disminución de la inflación, como resultado de lo cual esta última, junto con las tasas clave, ha caído a casi cero:

Japón, que había sufrido en el mercado de valores en 1990, entró en deflación a mediados de los años 90, de la que logró salir recientemente. En los últimos años se ha observado en Europa una situación cercana a la deflación. Como se indicó anteriormente, una ligera inflación es un factor de estímulo necesario para la economía; como resultado, EE.UU. logró aumentar ligeramente la tasa clave en 2016. Una imagen muy similar de la inflación se puede encontrar en otra fuente:

Japón no aparece aquí, pero sí Alemania, siguiendo también la tendencia general. Y aquí está el panorama de la inflación para los principales países del mundo durante el pasado 2016:

La inflación es la más alta en Ucrania por tercer año consecutivo. Sin embargo, en 2012 fue allí donde, paradójicamente, de todos los países mostrados en la imagen, la inflación arrojó los valores más bajos. Como puede verse en la imagen, no hay ninguna razón seria para creer que el mundo esté entrando en una era de deflación: la gran mayoría de los países todavía se encuentran en la zona inflacionaria. La inflación actual de todos los países del mundo (se puede hacer clic en los nombres de los países) se puede ver en https://ru.tradingeconomics.com/country-list/inflation-rate.

La hiperinflación en la historia mundial

Ejemplos de la inflación más severa de los siglos XX y XXI:

en Hungría en 1945-46, después de la Segunda Guerra Mundial, la inflación alcanzó el 4,19 × 1016% en julio de 1946 (¡los precios se duplicaron cada 15 horas!), lo que llevó a la emisión de un billete con un valor nominal de 1021 pengo (la denominación más grande en la historia dinero);

• en Alemania en 1921-23, después de la derrota del país en la Primera Guerra Mundial, la inflación ascendió al 16.000.000% anual al final del período, entraron en circulación “sellos de papel” de gran denominación e incluso dinero sustituto (notgeld). Por lo que recuerdo, una de las historias de Remarque describía cómo los camiones llevaban el papel moneda a los vertederos, e inmediatamente después del final de la Segunda Guerra Mundial podían robar una bolsa y sacar el dinero de ella;
• en Zimbabwe desde 2003, después de la hambruna y la posterior reforma agraria fallida, la inflación según datos oficiales en 2008 ascendió al 231.000.000%, pero según expertos independientes alcanzó el 516 quintillones por ciento y no se detuvo ahí;

en Yugoslavia en 1991-94. Debido al colapso del país y las guerras civiles, la inflación alcanzó el 100.000% y la denominación del billete más grande fue de 500 mil millones de dinares.

Inflación- Este aumento de precio para bienes y servicios directamente relacionados con poder adquisitivo sociedad (es decir, con el tiempo, la misma cantidad de dinero puede comprar cada vez menos bienes). La inflación no debe confundirse con un término como " salto de precio", porque tiene un carácter más prolongado y estable, y su impacto es uniforme en todos los grupos de bienes y servicios, aunque algunos de ellos pueden no estar sujetos a la inflación.

El término opuesto es deflación, es decir, una disminución de los precios, es un fenómeno bastante raro en la economía moderna, que a menudo tiene un carácter estacional: por ejemplo, una disminución gradual en el precio de las verduras, rábanos y pepinos a mediados del verano y luego un aumento. en los precios nuevamente.

Causas de la inflación.

Hay siete principales en economía. razones de la inflación:

1. Un aumento del gasto público, cuya financiación provoca un aumento de la oferta monetaria (encendiendo la “imprenta”) más allá de las necesidades de la circulación de mercancías. Esta razón es más evidente durante períodos de crisis económica o guerra.
2. Préstamos masivos, que también provocan un aumento de la oferta monetaria.
3. Monopolio de las grandes empresas en la fijación de precios (especialmente en industrias extractivas de recursos).
4. Monopolio de los sindicatos en la determinación de los niveles salariales.
5. Reducción del volumen de producción (a la misma cantidad de dinero en el país corresponde una menor cantidad de bienes manufacturados, es decir, más dinero por unidad de bienes).
6. Disminución del tipo de cambio de la moneda nacional (especialmente con una gran cantidad de importaciones al país).
7. Aumento de impuestos, derechos e impuestos especiales a un nivel más o menos estable oferta monetaria.

Tipos de inflación.

1. La inflación de la demanda (o escasez de producto) se produce cuando la demanda de un producto supera la oferta.
2. La inflación de la oferta es un aumento en los costos de producción ( costos) provoca una disminución de los productos manufacturados.
3. Inflación equilibrada: todos los precios aumentan de manera uniforme, independientemente del tipo de producto.
4. La inflación desequilibrada es un aumento desigual de los precios de diversos bienes y servicios.
5. La inflación proyectada es un fenómeno esperado a la luz del desarrollo de la economía del estado.
6. Lo impredecible es el tipo más desagradable, ya que la población puede incluso entrar en pánico ante un aumento de precios tan brusco e inesperado.
7. La inflación de las expectativas del consumidor es un tipo de inflación que ocurre cuando los rumores de un aumento de precios inminente obligan a los productores a aumentar los precios por adelantado, incluso en ausencia de una crisis económica.

Tres tipos más de inflación dependen de la tasa de su crecimiento:

1. Moderado, o inflación progresiva- el tipo más lento, considerado por algunos economistas como un desarrollo económico normal (en su opinión, dicha inflación estimula el desarrollo de la economía del estado sólo si no supera el 10% anual). Sin embargo, siempre existe el peligro de que este tipo de inflación se convierta en el siguiente.
2. La inflación galopante prevalece en los países en desarrollo y es peligrosa para la economía del estado. Con él, los aumentos de precios pueden oscilar entre el 10 y el 50% anual.
3. La hiperinflación es un fenómeno terrible en la economía: los aumentos de precios pueden alcanzar cientos e incluso miles de por ciento por año. Como resultado del enorme déficit presupuestario, se emite una cantidad excesiva de billetes, lo que paraliza las actividades económicas del estado.

Consecuencias de la inflación.

1. La diferencia entre reservas de efectivo (reservas del Banco Nacional) y flujos de efectivo, que provoca la depreciación de las reservas de efectivo y los valores.
2. Redistribución espontánea del ingreso (los vendedores, acreedores, exportadores y organizaciones presupuestarias pierden, y ganan los compradores, deudores, importadores y trabajadores del sector real).
3. Distorsión de la mayoría de los indicadores económicos (rentabilidad, PIB, etc.).
4. La caída de la moneda nacional.

Política antiinflacionaria.

Política antiinflacionaria Es un conjunto de medidas gubernamentales para regular la economía mediante la supresión de la inflación.

Tipos de políticas antiinflacionarias:

1. La política deflacionaria es una política de regulación de la demanda a través de mecanismos crediticios e impositivos: reducción del gasto público, aumento de las tasas de interés de los préstamos y limitación de la oferta monetaria. La desventaja es que este tipo de política conduce a una disminución del crecimiento económico.
2. La política de ingresos es el control tanto de los precios como de los salarios estableciendo sus límites. La desventaja es que esto puede causar descontento público. La segunda opción son los préstamos externos, que conducen a un aumento de la deuda pública.
3. Política de indexación: indexación de pensiones, becas, salarios. La indexación es menos eficiente que las dos opciones anteriores.
4. Estimular la expansión de la producción y el crecimiento del ahorro de la población es el método más difícil, pero también el más eficaz.

Al estudiar los conceptos de inflación y poder adquisitivo, podemos mencionar un concepto tan interesante como el índice Big Mac, una forma de determinar el poder adquisitivo. Este sándwich estándar de McDonald's actúa como indicador del tipo de cambio real de la moneda nacional, del poder adquisitivo, así como de la seguridad de la población, pues su precio no es el mismo en diferentes países y depende directamente de lo que se cotizó. Según datos de 2015, Big Mac en Ucrania cuesta 1,2 dólares estadounidenses, en Rusia - 1,36 dólares estadounidenses, en EE. UU. - 4,8 dólares estadounidenses y en Suiza - hasta 7,54 dólares estadounidenses.

Escuchamos sobre inflación todos los días en las noticias. En la televisión nos dicen el porcentaje de inflación real y esperado, y por el tono del presentador queda claro que la inflación no es un fenómeno agradable y cuando crece, la vida empeora. Decidimos en este artículo contar, con la mayor libertad posible y sin expresiones complejas, qué es la inflación en un lenguaje sencillo.

Una definición simple de inflación

La definición más precisa del fenómeno de la inflación se puede encontrar en el Diccionario de palabras extranjeras de la edición de 1964: "La inflación es la depreciación del papel moneda como resultado de su puesta en circulación en cantidades que exceden las necesidades del volumen de negocios comercial". Ahora intentemos explicar en términos sencillos cómo se produce realmente esta depreciación.

Vídeo sobre el tema:

En términos simples, la inflación comienza cuando la cantidad de dinero en circulación excede la necesidad de la sociedad, y esta es la principal causa de la inflación. Así, los ciudadanos tienen mucho dinero en sus manos, pero pocos bienes y servicios. Todo esto conduce a una pérdida del poder adquisitivo del dinero y al aumento de los precios. Por tanto, una definición simple de inflación es un aumento general de los precios de los servicios y bienes y una pérdida del valor del dinero.

¿De dónde viene la inflación?

¿De dónde viene? Las causas de la inflación:

• Durante las guerras, en un esfuerzo por evitar una disminución del nivel de vida de los ciudadanos, el Estado imprime grandes cantidades de papel moneda sin respaldo;
• La inflación es causada por un aumento de los préstamos a la población, lo que conduce a un aumento de la oferta monetaria en circulación;
• El aumento de los precios por parte de los monopolistas de bienes esenciales, como la gasolina, también provoca inflación;
• Una causa secundaria de inflación pueden ser los sindicatos que no permiten que el nivel de ingresos se ajuste de acuerdo con las necesidades del mercado;
• La causa más probable de la inflación es una caída general de la economía del país mientras los salarios de los ciudadanos siguen siendo los mismos.

Aquí hay un vídeo útil:

Habiendo entendido el concepto de inflación, entendiendo qué es . Habiendo entendido cuál es su esencia y cómo se mide su nivel, ahora analizaremos los tipos de inflación. Los economistas dividen el fenómeno de la inflación en los siguientes tipos:

• Administrativo: creado por precios administrativos (gestionados);
• Al galope: los precios suben muy rápidamente;
• Crédito: la razón es la expansión excesiva de los servicios crediticios por parte de los bancos;
• Hiperinflación: su esencia implica una tasa de crecimiento de precios aún mayor que con una inflación galopante (más del 100% anual);
• Arrastrándose: todo sucede con relativa lentitud;
• Importado: causado por el impacto de fenómenos económicos extranjeros: entrada excesiva de divisas al estado, aumento de los precios de los bienes importados;
• Inducido: causado por ciertos factores de inflación económicamente objetivos;
• Prematuro: aparece en la economía antes de alcanzar el pleno empleo;
• Social: este tipo se caracteriza por un aumento de precios como resultado del aumento de costos, que es causado por requisitos sociales introducidos para la calidad de los bienes producidos, la protección del medio ambiente, etc.;
• La estanflación es una combinación de inflación y estancamiento. En esta situación, la economía experimenta simultáneamente una disminución de la producción, un aumento de los precios y el desempleo.

Argunov Dmitri Borisovich

Disminución del nivel general de precios (crecimiento negativo). En la economía moderna, es poco común y de corto plazo, generalmente de naturaleza estacional. Por ejemplo, los precios de los cereales tienden a bajar inmediatamente después de la cosecha. La deflación prolongada es típica de muy pocos países. Hoy en día, un ejemplo de deflación es la economía japonesa (dentro del −1%).

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✪ Examen Estatal Unificado de Estudios Sociales 2017. Inflación.

✪ Cómo funciona la inflación. Por qué la inflación es buena, pero todo el dinero acabará en manos de los ricos

✪ Inflación. Lección en video sobre estudios sociales de octavo grado.

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✪ ¿Qué es la inflación?

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Historia

En la historia de la economía mundial, ha habido dos casos de fuertes aumentos de precios asociados con una caída en el valor de los metales con los que se hizo dinero.

1. Después del descubrimiento de América, mucho oro y especialmente plata comenzó a fluir hacia los países europeos desde México y Perú. En los 50 años transcurridos desde principios del siglo XVI, la producción de plata se multiplicó por más de 60. Esto provocó un aumento de los precios de las materias primas a finales de siglo entre 2,5 y 4 veces.
2. A finales de la década de 1840 comenzó el desarrollo de las minas de oro de California. Poco después de esto, comenzó la minería masiva de oro en Australia. Al mismo tiempo, la producción mundial de oro aumentó más de 6 veces y los precios aumentaron entre un 25% y un 50%. Este tipo de inflación se ha observado en todo el mundo.

El aumento de los precios como consecuencia de la entrada en circulación de grandes cantidades de oro y plata está directamente relacionado con el surgimiento de la teoría cuantitativa del dinero, según la cual un aumento de la cantidad de dinero en circulación provoca un aumento de los precios. Desde el punto de vista de la teoría del valor, un aumento de la oferta monetaria refleja una disminución del valor del material monetario que, con un valor constante de los bienes, se expresa en la demanda de más oro o plata para un intercambio equivalente. Para las economías modernas, en las que el papel del dinero lo desempeñan obligaciones que no tienen valor propio (dinero fiduciario), la inflación baja se considera la norma y suele ser de varios puntos porcentuales al año. Las tasas de inflación suelen aumentar ligeramente a finales de año, cuando aumentan tanto el consumo de los hogares como el gasto de las empresas.

Características de la inflación en la URSS.

Los economistas no sabemos mucho, pero sí sabemos cómo crear escasez. Si quiere crear una escasez de tomates, por ejemplo, sólo necesita aprobar una ley que diga que los minoristas no pueden vender tomates a más de dos centavos la libra. Al instante tendrás escasez de tomates.

Causas de la inflación

En economía se distinguen las siguientes causas de inflación:

1. Un aumento del gasto público, para cuya financiación el Estado recurre a la emisión de dinero, aumentando la oferta monetaria más allá de las necesidades de la circulación de mercancías. Esto es más pronunciado durante los períodos de guerra y crisis.
2. La expansión excesiva de la oferta monetaria se debe a los préstamos masivos, y los recursos financieros para los préstamos no se obtienen de los ahorros, sino de la emisión de moneda fiduciaria.
3. El monopolio de las grandes empresas para determinar los precios y sus propios costos de producción, especialmente en las industrias primarias.
4. Monopolio sindical, que limita la capacidad del mecanismo del mercado para determinar el nivel de salarios aceptable para la economía.
5. Una reducción del volumen real de producción nacional que, con un nivel estable de oferta monetaria, conduce a un aumento de los precios, ya que a la misma cantidad de dinero corresponde un volumen menor de bienes y servicios.
6. Un aumento de los impuestos y derechos gubernamentales, impuestos especiales, etc., con un nivel estable de oferta monetaria.

Durante inflaciones particularmente fuertes, como en Rusia durante la Guerra Civil o en Alemania en los años 20. La circulación monetaria generalmente puede dar paso al intercambio natural.

Visión monetarista de las causas de la inflación y propuestas para reducirla.

Los monetaristas parten del hecho de que el crecimiento económico está determinado de forma exógena y no depende de la tasa de crecimiento de la oferta monetaria, y la velocidad de circulación del dinero es relativamente estable, por lo tanto, dada la ecuación

Dónde METRO (\displaystyle M)- oferta monetaria nominal, V (\displaystyle V)- velocidad de circulación del dinero, P (\displaystyle P)- nivel de precios, Q (\displaystyle Q)- volumen de producción,

encontramos que la inflación (la tasa de crecimiento de los precios) es igual a la tasa de crecimiento de la oferta monetaria.

Para combatir la inflación mediante métodos monetarios se suele proponer la llamada “política de dinero caro”. La tarea principal es reducir la cantidad de dinero en circulación o ralentizar la velocidad de circulación del dinero. Esto puede llevar a:

• aumentar la carga fiscal;
• reducción o congelación de salarios;
• reducción de gastos presupuestarios;
• reducción del volumen de préstamos.

Tipos de inflación

El crecimiento desigual de los precios entre grupos de productos crea desigualdad en las tasas de ganancia y estimula la salida de recursos de un sector de la economía a otro (en Rusia, de la industria y la agricultura al comercio y al sector financiero y bancario).

Tipos de inflación:

• La inflación impulsada por la demanda se genera por un exceso de demanda agregada en comparación con el volumen real de producción (escasez de bienes).
• Inflación de la oferta (costos): los aumentos de precios son causados ​​​​por un aumento en los costos de producción en condiciones de recursos de producción subutilizados. El aumento de los costos unitarios reduce el volumen de productos ofrecidos por los fabricantes al nivel de precios existente.
• Inflación equilibrada: los precios de varios bienes permanecen sin cambios entre sí.
• Inflación desequilibrada: los precios de varios bienes cambian entre sí en diferentes proporciones.
• La inflación proyectada es la inflación que se tiene en cuenta en las expectativas y el comportamiento de las entidades económicas.
• La inflación imprevista sorprende a la población, ya que la tasa de crecimiento real del nivel de precios supera la esperada.
• Expectativas del consumidor adaptadas: cambio de la psicología del consumidor. A menudo surge de la difusión de información sobre la inflación potencial futura. El aumento de la demanda de bienes permite a los empresarios aumentar los precios de estos bienes.

La supresión de la inflación se caracteriza por la estabilidad de los precios externos con intervención gubernamental activa. Una prohibición administrativa de aumentar los precios suele conducir a una creciente escasez de aquellos bienes cuyos precios habrían aumentado sin la intervención del gobierno, no sólo debido al aumento inicial de la demanda, sino también como resultado de una disminución de la oferta. Los subsidios gubernamentales a las diferencias de precios para los productores o consumidores no reducen la oferta, sino que además estimulan la demanda.

Dependiendo de la tasa de crecimiento, existen:

1. progresivo(moderado) inflación(crecimiento de precios inferior al 10% anual). Occidental [ ] los economistas lo consideran como un elemento del desarrollo económico normal, ya que, en su opinión, una ligera inflación (acompañada del correspondiente aumento de la oferta monetaria) es capaz, bajo determinadas condiciones, de estimular el desarrollo de la producción y la modernización de su estructura. . El crecimiento de la oferta monetaria acelera la rotación de pagos, reduce el costo de los préstamos y contribuye a la activación de la actividad inversora y al crecimiento de la producción. El crecimiento de la producción, a su vez, conduce a la restauración del equilibrio entre la oferta de bienes y dinero a un nivel de precios más alto. La tasa de inflación media en los países de la UE en los últimos años ha sido del 3-3,5%. Al mismo tiempo, siempre existe el peligro de que la inflación progresiva escape al control estatal. Es especialmente grande en países donde no existen mecanismos probados para regular la actividad económica y el nivel de producción es bajo y se caracteriza por la presencia de desequilibrios estructurales;
2. Inflación galopante(aumento de precio anual del 10 al 50%). Es peligroso para la economía y requiere medidas antiinflacionarias urgentes. Predominante en los países en desarrollo;
3. Hiperinflación

   (Los precios crecen muy rápidamente, según diversas fuentes, desde decenas hasta varios miles e incluso decenas de miles de por ciento al año). Surge debido al hecho de que el gobierno emite una cantidad excesiva de billetes para cubrir el déficit presupuestario. Paraliza el mecanismo económico y provoca una transición al trueque. Suele ocurrir durante períodos de guerra o crisis.

   También se utiliza la expresión inflación crónica para la inflación a largo plazo. Estanflación Llaman a una situación en la que la inflación va acompañada de una caída de la producción (estancamiento).

   Agflación

   Los economistas del banco de inversión Goldman Sachs han ideado un nuevo término para describir el fuerte aumento de los precios de los productos agrícolas: "Agflación"(inflación agrícola). Durante dos años consecutivos se han registrado altas tasas de agflación: en 2006, el índice de precios de los alimentos calculado por Goldman Sachs aumentó un 26 por ciento; en 2007 su crecimiento fue del 41 por ciento.

   Métodos para medir la inflación.

   El método más común para medir la inflación es el Índice de Precios al Consumidor (IPC), que se calcula en relación con un período base.

   En Rusia, el Servicio Federal de Estadísticas del Estado publica índices oficiales de precios al consumidor, que caracterizan el nivel de inflación. Además, estos índices se utilizan como factores de corrección, por ejemplo, a la hora de calcular el importe de la indemnización, daños, etc. Si cambia la metodología de cálculo, con los mismos cambios en los precios en el mercado de consumo, los resultados pueden diferir significativamente de los oficiales. Al mismo tiempo, estos resultados no oficiales no pueden tenerse en cuenta en la práctica real; por ejemplo, no pueden ser citados ante los tribunales. El punto más controvertido es la composición de la cesta de consumo, tanto en términos de contenido como de variabilidad. La cesta puede guiarse por la estructura de consumo real. Entonces debería cambiar con el tiempo. Pero cualquier cambio en la composición de la cesta hace que los datos anteriores sean incomparables con los actuales. El índice de inflación está distorsionado. En cambio, si no se cambia la cesta, al cabo de un tiempo ya no se corresponderá con la estructura de consumo real. Producirá resultados comparables, pero no corresponderá a los costos reales ni reflejará su dinámica real.

   Además del índice de precios al consumidor, existen otros métodos que le permiten calcular la inflación. Normalmente, se utilizan varios métodos básicos:

   • Indice de Precios del Productor(Índice de precios al productor, PPI): refleja el costo de producción sin tener en cuenta el precio adicional de distribución y los impuestos sobre las ventas. El valor del PPI está por delante de los datos del IPC en el tiempo.
   • Índice de gastos de manutención(Índice de costo de vida, COLI): tiene en cuenta el saldo del aumento de ingresos y el aumento de gastos.
   • Índice de precios de activos: acciones, bienes inmuebles, precios del capital prestado, etc. Normalmente, los precios de los activos aumentan más rápido que los precios de los bienes de consumo y el costo del dinero. Por lo tanto, los propietarios de activos sólo se enriquecen gracias a la inflación.
   • Deflactor PIB(Deflactor del PIB): se calcula como el cambio en el precio de grupos de bienes idénticos.
   • Paridad del poder adquisitivo moneda nacional y cambios en los tipos de cambio.
   • índice de Paasche- muestra la relación entre los gastos corrientes del consumidor y los gastos de compra del mismo surtido fijados a los precios del período base.

   Modelos de inflación

   El modelo de Friedman se basa en la demanda real de dinero como función del ingreso real y la inflación esperada, y se supone que las expectativas son extremadamente racionales, es decir, iguales a la inflación real. Para este modelo, es posible determinar el nivel de inflación en el que el señoreaje real es máximo, el llamado. inflación óptima. En igualdad de condiciones, este nivel de inflación es menor cuanto mayor es la tasa de crecimiento económico. Si la inflación real es superior a la “óptima”, entonces la emisión adicional de dinero sólo acelerará la inflación y puede conducir a un señoreaje real negativo. La emisión de dinero es posible si la inflación real es inferior a la “óptima”.

   El modelo de hiperinflación de Kagan se basa en un modelo de dependencia de la demanda real de dinero únicamente de las expectativas de inflación, que se forman de forma adaptativa. Para valores bajos de la tasa de adaptación de las expectativas y baja elasticidad de la demanda de dinero según las expectativas de inflación, este modelo describe una situación prácticamente de equilibrio cuando la inflación es igual a la tasa de crecimiento de la oferta monetaria (lo cual es consistente con la teoría cuantitativa del dinero). Sin embargo, con valores elevados de estos parámetros, el modelo conduce a una hiperinflación incontrolable a pesar de una tasa de crecimiento constante de la oferta monetaria. De esto se deduce que en tales condiciones, reducir el nivel de inflación requiere medidas que reduzcan las expectativas inflacionarias de los agentes económicos.

   El modelo Bruno-Fisher tiene en cuenta la dependencia de la demanda de dinero no solo de las expectativas de inflación, sino también del PIB; más precisamente, se utiliza la misma función que en el modelo de Kagan, pero para el específico (por unidad de PIB) demanda de dinero. Así, en este modelo, además de la tasa de crecimiento de la oferta monetaria, aparece una tasa de crecimiento del PIB (constante). Además, el modelo introduce un déficit presupuestario y analiza el impacto del déficit presupuestario y los métodos de financiación (emisión pura de dinero o financiación mixta mediante emisión y endeudamiento) sobre la dinámica de la inflación. Así, el modelo permite profundizar en el análisis de las consecuencias de la política monetaria.

   El modelo Sargent-Wallace también tiene en cuenta la posibilidad de financiar el déficit presupuestario con emisiones y deuda, pero supone que la posibilidad de aumentar la deuda está limitada por la demanda de bonos gubernamentales. La tasa de interés excede la tasa de crecimiento de la producción, por lo tanto, a partir de cierto punto, financiar el déficit sólo es posible mediante señoreaje, lo que significa un aumento en la tasa de crecimiento de la oferta monetaria y la inflación. El modelo supone que la política monetaria no puede influir en la tasa de crecimiento de la producción real ni en la tasa de interés real (se establecen de forma exógena en el modelo). La principal conclusión del modelo, que parece paradójica a primera vista, es que una política monetaria contractiva hoy conduce inevitablemente a un aumento del nivel de precios mañana y, además, puede conducir a un aumento de la inflación actual. Esta conclusión se deriva del hecho de que los agentes económicos esperan que el gobierno en el futuro tenga que pasar del financiamiento de deuda al financiamiento de emisiones, y una baja tasa de crecimiento de la oferta monetaria hoy significa una tasa alta en el futuro, lo que causará inflación. Las expectativas de inflación futura pueden causar inflación en el presente, a pesar de una política monetaria contractiva. Por lo tanto, la inflación con financiamiento de deuda puede ser incluso mayor que con financiamiento de emisiones. El único medio fiable es lograr un superávit presupuestario.

   Funciones de inflación

   La inflación se utiliza para redistribuir el ingreso nacional y la riqueza social a favor del iniciador del proceso inflacionario, que en la gran mayoría de los casos es el centro emisor de moneda. Además, si la emisión de moneda nacional se produce debido a la compra de moneda extranjera por parte del banco central, se produce una redistribución transnacional de la riqueza social.

   Calificación

   Según el economista estadounidense y premio Nobel de economía de 1976, Milton Friedman: “La inflación es una de las formas de tributación que no requiere aprobación legislativa”.

   Alguno [ ¿OMS?] Los economistas creen que una inflación pequeña (lenta) y estable también tiene características positivas. Los empresarios que solicitaron préstamos antes de que subieran los precios liquidan fácilmente sus deudas y obtienen nuevos préstamos, esperando que el aumento de los precios facilite el pago. Las personas que guardan sus ahorros “en una caja” deciden guardarlos en los bancos para, al menos hasta cierto punto, protegerlos de la depreciación. Esto conduce a la estimulación de la inversión de capital en la producción.

En el mundo moderno, la palabra "inflación" se escucha constantemente: en programas de televisión y noticias, periódicos y revistas, en discursos políticos y en conversaciones entre compañeros de trabajo. Sin embargo, no todas las personas, aunque entiendan este término, saben por qué ocurre este fenómeno, qué consecuencias tiene, cómo afrontarlo y si es necesario. La inflación es un proceso de crecimiento del nivel general de precios, que “abarata” el dinero que tiene una persona. Puede convertirse no sólo en un factor que reduce el nivel de vida de la población, sino que también puede afectar de manera crítica a toda la economía del país.

Causas de la inflación

Las causas de la inflación son diversas, se forman bajo la influencia de muchos factores económicos, políticos y sociales y posteriormente influyen en la tasa de inflación, su crecimiento o disminución. Pero todos ellos están relacionados de una forma u otra con un desequilibrio entre la oferta y la demanda.

Hay razones internas y externas.

A interno relatar:

• Política del Banco Central (la inflación aumenta con emisión de dinero injustificada);
• Monopolio en la economía (debido a que la mayor parte de las ventas en el mercado pertenece a varias empresas grandes, los precios suben constantemente);
• Deformación de la estructura de la economía nacional (si la mayor parte de la economía es el desarrollo de equipo militar y la industria pesada, el mercado tendrá escasez de productos nacionales y se llenará con productos importados más caros);
• Déficit presupuestario estatal (en este caso, el estado no tiene la oportunidad de apoyar sectores de la economía que no son rentables para los empresarios, pero que son importantes para la economía. El presupuesto también puede cubrirse con emisiones y préstamos gubernamentales, lo que aumentará el cantidad de dinero en circulación y el crecimiento de la inflación);
• Impuestos elevados (los impuestos indirectos, como el IVA, los impuestos especiales y los pagos naturales al vender un producto ya están incluidos en su precio, y existe una dependencia directa de esto);
• Factores psicológicos (aquí juegan un papel las expectativas inflacionarias de la población, que afectan la demanda: si los ciudadanos suponen que los precios subirán en un futuro próximo, intentarán comprar cosas más baratas, lo que aumentará la demanda);
• Inversiones excesivas e ineficaces en ciertos sectores de la economía;
• Grandes gastos con fines sociales que no corresponden a las capacidades reales del presupuesto estatal;
• Incrementar el volumen de préstamos de los bancos a la población (reduciendo las tasas de interés y los estándares de reserva, simplificando el procedimiento).

Causas externas de la inflación. reflejar la vida económica internacional del estado. Éstas incluyen:

• Inflación “global” (el aumento de los precios de los bienes importados, la energía y las materias primas “importa” inflación al país);
• Depreciación de la moneda nacional (para mantener las importaciones será necesaria una emisión adicional de dinero y los bienes importados se encarecerán);
• Un aumento de la deuda pública externa (para cubrir las deudas con otros países, el Estado se verá obligado a gastar la suya);
• Crisis mundiales (en este caso, la demanda del mercado mundial, la estructura de precios, las balanzas de pagos de los países, sus monedas y deudas tienen un gran impacto, lo que provoca un aumento de la inflación en la mayoría de los países);
• Internacionalización de la economía (para realizar relaciones comerciales se necesitan divisas y los bancos centrales a menudo las compran a sus bancos comerciales mediante emisiones).
• Resumiendo las razones externas, podemos decir que todas son consecuencia de graves desequilibrios económicos y desequilibrios del mercado, lo que conlleva un exceso constante de demanda sobre oferta.

Tipos de inflación

Los tipos de inflación se pueden dividir en grupos según la característica que los define:

1. Por causas que causen inflación:

• monetario y no monetario;

La inflación monetaria aparece como resultado de un aumento en la cantidad nominal y la velocidad de la circulación del dinero, la inflación no monetaria, debido a cambios estructurales en la demanda agregada, cambios en la formación del consumo, la inversión, las exportaciones netas, las compras gubernamentales y las expectativas inflacionarias de la población.

• oferta y demanda;

La inflación de la demanda es causada por un aumento de la demanda agregada, la inflación de la oferta es causada por una disminución de la oferta agregada. Una reducción en la oferta agregada puede ocurrir debido a:

1. Fortalecimiento del poder monopolístico y oligopólico, sindicatos;
2. Aumento injustificado de los costos laborales;
3. Aumento de impuestos;
4. Aumento de las expectativas de inflación;
5. Y etc.

La inflación de la oferta se produce debido al aumento de los costos de producción de bienes mientras que los recursos de producción no se utilizan al máximo.

• Interno(los aumentos de precios ocurren dentro de las fronteras del país) y externo(los aumentos de precios afectan a un grupo de países o a la economía global).

2. Según las expectativas de las entidades macroeconómicas:

• Proyectado(se supone que los actores económicos estaban al tanto de antemano y pueden utilizar esta información para futuras tomas de decisiones económicas);
• Impredecible(Las entidades económicas no están preparadas para la inflación y no pueden pensar y ajustar sus decisiones económicas a este factor).

3. Según la forma de manifestación:

• abierto(el aumento de precios es prolongado y no restringido, es típico de países con economías de mercado);
• oculto(implica el establecimiento de restricciones y control estatal sobre los precios, mientras que al mismo tiempo crece el volumen del “mercado negro”);
• shock inflacionario(implica un aumento brusco e inesperado de los precios).

Medición de la inflación

Hay tres métodos de medición principales:

1. Utilizando el Índice de Precios al Consumidor (IPC)

El IPC es la relación entre el precio de compra de una determinada canasta de bienes y servicios y el precio de la misma canasta, pero en el período base. Este tipo de medición se utiliza con más frecuencia que otros. Cuanto mayor sea el índice, mayor será la inflación.

2. Determinando la tasa de inflación

La tasa de inflación muestra cambios en el nivel de precios, para calcularla es necesario encontrar la diferencia entre los índices de precios del año actual y el anterior y dividirla por el índice del año pasado (generalmente expresado como porcentaje).

Al calcular el valor de la tasa, se puede juzgar el tipo de inflación:

1. Moderado: 3-10% anual (no afecta la economía de la mayoría de los países desarrollados, se considera útil para el desarrollo);
2. Galopando: 10 – 200% anual (gran tensión en la economía, pero se pueden predecir aumentos de precios, la inflación es difícil de controlar);
3. Hiperinflación: más del 200% anual (el dinero pierde su valor y funciones básicas, las relaciones económicas colapsan, la inflación es completamente incontrolable y requiere medidas drásticas).

REFERENCIA: Entre los casos más famosos de hiperinflación, los precios subieron en Zimbabwe a principios del siglo XXI: un 230.000.000% anual, en Hungría en 1946, cuando la inflación alcanzó el 42 mil billones por ciento.

3. Usando la regla del valor “70”

Consecuencias de la inflación

Las consecuencias de la inflación también se denominan "costos" y difieren según el tipo de inflación y la fuerza de la influencia de los factores externos. Los costos sociales incluyen aquellos que no dependen del comportamiento de las entidades económicas:

1. “costos de menú” (ajuste constante de precios en catálogos, reconfiguración de medidores y otros dispositivos, lo que requiere mano de obra, tiempo y dinero adicionales);
2. “costos de zapatos gastados” (la gente tiene que visitar bancos, cajeros automáticos y casas de cambio con más frecuencia debido al aumento del costo del dinero);
3. Disminución de la eficiencia económica de la producción (es consecuencia de la distorsión de las señales de precios);
4. Redistribución irracional del ingreso entre el sector público y privado como consecuencia de un aumento de la carga tributaria.

Si la inflación es impredecible, a lo anterior se sumarán otras consecuencias:

1. Disminución del rendimiento real de los ahorros (que se mantenían en moneda nacional);
2. Disminución de los ingresos reales de la población (el mayor impacto aquí se da en los grupos de población con ingresos fijos: estudiantes, empleados estatales, jubilados);
3. Redistribución de la riqueza a favor del prestatario (una persona que pidió un préstamo a un banco recibió una suma de dinero con un valor real y la devolverá con un valor menor);
4. Redistribución del ingreso entre trabajo y capital (la participación del trabajo disminuye significativamente).

¿Cómo afecta la inflación al nivel de vida de las personas?

El proceso inflacionario tiene un impacto extremadamente negativo en la población:

• El nivel de los salarios reales disminuye en relación con su precio nominal (con el mismo dinero se pueden comprar menos bienes y servicios que antes del aumento de la inflación);
• Los ahorros de la población, si no se invierten sabiamente, se deprecian;
• El aumento de los precios estimula una caída de los salarios reales;
• La motivación de la población para trabajar está disminuyendo;
• La fragmentación social está aumentando (los grupos con diferentes ingresos están cada vez más separados unos de otros);
• Las posibilidades de acumulación son limitadas (la gente intenta invertir los fondos liberados lo antes posible, lo que aumenta el consumo y reduce la acumulación de la población);

REFERENCIA: Debido al aumento del consumo, los ahorros se vuelven menos líquidos, es decir, siempre que una persona necesite dinero con urgencia, ya no podrá conseguirlo tan rápido (necesitará, por ejemplo, empezar a vender el apartamento en el que lo invirtió). );

• El poder de los órganos gubernamentales se está debilitando (aumentando el descontento entre los ciudadanos);
• Los fabricantes están perdiendo interés en producir productos de calidad;
• La oferta de productos agrícolas está disminuyendo en previsión de precios más altos y puede haber escasez de algunos bienes;
• Deterioro de las condiciones de vida de las personas que reciben apoyo estatal, de las personas con ingresos fijos (estudiantes, empleados, jubilados, discapacitados, etc.)

Formas de luchar contra la inflación

Hay dos formas de luchar contra la inflación: reforma monetaria Y política antiinflacionaria.

La reforma monetaria se utiliza muy raramente y en ciertos casos. Los métodos para llevarlo a cabo incluyen:

1. (implica una disminución del contenido de oro de las unidades monetarias o una depreciación de la moneda nacional);
2. (ampliación de la unidad monetaria y cambio de billetes viejos por otros nuevos al tipo de cambio adecuado);
3. Anulación (introducir en circulación billetes nuevos y más caros y sustituir completamente los viejos por ellos);

A diferencia de la reforma monetaria, la política antiinflacionaria no es una reforma única, sino un conjunto completo de medidas destinadas a reducir la tasa de inflación y suprimirla. Se puede hacer de dos maneras:

1. Política deflacionaria;
2. Política de Ingresos;

Política deflacionaria tiene como objetivo limitar la demanda de dinero utilizando métodos presupuestarios y fiscales, así como medidas adoptadas por el Banco Central del país.

Instrumentos presupuestarios y tributarios:

1. El Estado reduce el gasto social;
2. Se aumentan las tasas de impuestos directos (para limitar el volumen de oferta monetaria).

Medidas monetarias del Banco Central:

• Incrementar la tasa clave (debido a que se reduce el volumen de préstamos bancarios y la oferta monetaria y la velocidad de su circulación);

REFERENCIA: Una medida de este tipo tiene consecuencias negativas para el sector productivo: cuanto más caros son los préstamos, menos inversión y más lento es el desarrollo económico.

• Cambiar la norma de reserva obligatoria;

El coeficiente de reserva obligatoria muestra cuánto dinero está obligado el banco a mantener en su cuenta en el Banco Central sin prestarlo. A medida que aumenta la inflación, el Banco Central aumenta esta tasa. Este método, después de un uso prolongado, puede sustituir la emisión de dinero, ya que para aumentar el dinero en circulación sólo será necesario reducir la tasa de reserva.

• Transacciones con valores.

El Banco Central tiene una proporción importante de bonos gubernamentales en su cartera de inversiones. Para reducir la cantidad de dinero en circulación, el Banco Central necesita comenzar a vender estos valores. Esta herramienta se considera la más efectiva.

IMPORTANTE: Las políticas deflacionarias, por regla general, frenan el desarrollo y el crecimiento de la economía y también pueden provocar fenómenos de crisis.

Política de Ingresos Implica controlar precios y salarios congelándolos o estableciendo el nivel máximo alcanzable.

Las consecuencias negativas de tal política incluyen:

1. La aparición de una escasez de varios bienes;
2. Obstáculo al desarrollo de determinadas industrias;
3. Por tiempo limitado: este método sólo se puede utilizar durante un corto período de tiempo y, una vez que se levanten las restricciones, los aumentos de precios pueden acelerarse significativamente.

¿Cómo ahorrar dinero durante la inflación?

Para garantizar que los ahorros no pierdan su valor durante el período de aumento de la inflación, existen varias formas de ahorrarlos:

1. Crear una cartera de inversiones

Es necesario construirlo con un enfoque a largo plazo (la cartera debe incluir varios valores y diferentes sectores de la economía) y gestionarlo rápidamente en una situación crítica. Se debe prestar más atención a los valores gubernamentales que están menos expuestos al riesgo, así como a los valores de las empresas más grandes.

2. Compra de materias primas: metales preciosos, energía e hidrocarburos, productos alimenticios (no perecederos o de larga duración)

Al invertir dinero en este tipo de activo, es necesario comprender que los precios en las bolsas de productos básicos son incluso más volátiles que en las bolsas. Ahorrar y aumentar fondos requiere una experiencia considerable, por lo que este método no se recomienda para principiantes.

3. Invertir en bienes raíces

Los bienes inmuebles son un objeto material que tiene valor real. Trabajar con estos objetos es a largo plazo, pero, hay que reconocerlo, casi siempre vale la pena. Los bienes raíces le permiten no solo invertir dinero y ahorrarlo a medida que suben los precios, sino también generar ingresos adicionales (alquilar) o proporcionar vivienda/espacio de trabajo, si es necesario. A la hora de elegir un objeto de inversión, se debe dar preferencia a aquellos ubicados en países con un clima de inversión favorable y un alto nivel de desarrollo económico.

Conclusión

A pesar de que la inflación se considera un fenómeno bastante desagradable y algunas personas temen la perspectiva de que ocurra, no debemos olvidarnos de sus aspectos positivos. Reducir el costo del crédito, estimular la producción de productos nacionales y llenar los mercados con ellos, la posibilidad de aumentar las exportaciones depreciando la moneda nacional: todas estas son ventajas indudables que permiten desarrollar la economía del país sujeto a una inflación "suave". tasa (hasta 6%). Si estas ventajas no son suficientes, para aceptar la inevitabilidad de este proceso, conviene prepararse para una distribución racional y competente de sus ahorros para su seguridad.